Co piąty Polak deklaruje, że jest zainteresowany tematem ulg i odliczeń podatkowych – wynika z Raportu e-pity „Co Polacy wiedzą o podatkach”. Jednak za zainteresowaniem nie idzie świadome działanie, ponieważ wciąż niewielu z nas korzysta ze wszystkich przysługujących nam ulg i odliczeń, które mogą korzystnie wpłynąć na wysokość podatku.
Aby być świadomym podatnikiem i korzystać z wszystkich przywilejów, trzeba być wyposażonym w podstawową wiedzę dotyczącą podatku, jaki dana osoba rozlicza. Jednym ze sposobów, które pozwalają w prosty sposób już teraz oszacować wysokość podatku za mijający rok, jest symulacja rozliczenia. Taka kalkulacja stanowi dobrą wskazówkę, jakie działania podjąć w najbliższych tygodniach, by w przyszłym roku zapłacić fiskusowi mniej.
- Tylko do końca tego roku możemy realnie wpłynąć na to, jak będzie wyglądało roczne rozliczenie PIT
- Zaledwie 38,4% podatników jest przekonanych, że korzysta z wszystkich możliwych przysługujących im praw podatkowych
- Sprawdź, z jakich ulg i odliczeń możesz jeszcze skorzystać w grudniu, by obniżyć podatek za rok 2023
Na złożenie rocznego rozliczenia mamy jeszcze sporo czasu – aż do 30 kwietnia 2024 roku. Ale tylko do końca tego roku możemy realnie wpłynąć na to, jak ten podatek będzie wyglądał. Zmiany podatkowe ostatnich miesięcy powinny zmobilizować Polaków, by jeszcze w tym roku zweryfikować, jak będzie wyglądało ich roczne zeznanie PIT. By nie dać się zaskoczyć rozliczeniu za 2023 rok, wystarczy już teraz sprawdzić je w symulatorze e-pity, który wyliczy, jaki podatek będziemy mieli do zapłacenia w przyszłym roku.
– Podatnik, który jest świadomy, jak będzie wyglądało jego rozliczenie z fiskusem, ma możliwość wykorzystywania przysługujących mu ulg i odliczeń w taki sposób, aby finalnie mógł otrzymać wyższy zwrot lub znacząco obniżyć naliczony podatek – podpowiada Monika Piątkowska, doradca podatkowy e-pity.pl.
Symulacja z korzyściami dla każdego?
Już teraz program e-pity pozwala na przeprowadzenie symulacji całego rozliczenia rocznego za 2023 rok – nie tylko osobom fizycznym, lecz także przedsiębiorcom. Każdy podatnik, dysponując wiedzą o dochodach własnych oraz członków rodziny, których uwzględnia w rozliczeniu, może zasymulować, jaki uzyska zwrot lub zapłaci podatek. Symulacja podatkowa to konkretne korzyści: umożliwia wyliczenie z wyprzedzeniem, jakiej wysokości będzie podatek, który przyjdzie zapłacić podatnikowi, a dzięki świadomemu działaniu ma on szansę wpłynąć na kształt rozliczenia i skorzystać z dopasowanych ulg, które pozwolą obniżyć podatek. Dane wprowadzone do programu są całkowicie bezpieczne, a po uprzednim wprowadzeniu w ramach symulacji są zapisane i gotowe do wysyłki przy faktycznym rozliczeniu – nie trzeba poświęcać dodatkowego czasu potrzebnego na ponowne wprowadzanie danych do systemu.
Jak sprawdzić rozliczenie jeszcze w tym roku?
Wystarczy w programie e-pity wpisać niezbędne dane dotyczące rozliczenia (są to te same dane, które uzupełniamy w rocznym rozliczeniu PIT), by uzyskać informacje o podatku, jaki będziemy mieli do zapłacenia w przyszłym roku. Kreator symulacji przenosi nas do podstrony, na której wybieramy sposób opodatkowania oraz cel deklaracji. W kilku krokach uzupełniamy dane podatnika oraz informację o urzędzie skarbowym, ubezpieczeniu i przychodach podatnika. Następnie program pozwala na wprowadzenie należnych ulg i odliczeń. Przykład? Ulga z tytułu wychowania dzieci, wydatki na leki i cele rehabilitacyjne oraz wiele innych. Jeżeli pojawiają się wątpliwości co do wyboru ulg, w tej sekcji programu podatnik znajdzie odnośniki do porad dotyczących ulg i tego, komu one przysługują. Przy każdej z nich podatnik uzupełnia stosowne dane.
Program analizuje wszystkie wcześniejsze informacje i podaje kwotę, o jaką udało się zmniejszyć podatek. Gdy wygeneruje wypełnione zeznanie, można sprawdzić wszystkie dane i inne szczegóły. Jeżeli zasymulowany podatek okaże się dla podatnika za wysoki, można go zmniejszyć poprzez dodatkowe ulgi i odliczenia.
– Przykładowo Jan Kowalski jako przedsiębiorca wykazał dochód z działalności gospodarczej w kwocie 50 000 zł. Decydując się na termomodernizację swojego domu i wydatek 100 000 zł na instalację paneli fotowoltaicznych i wymianę okien, obniża dochód do 0 zł, a podatek o 2400 zł. Jednocześnie pozostawia sobie możliwość, aby nieodliczoną wartość wydatku na termomodernizację odliczyć od dochodu w roku kolejnym – wyjaśnia Piotr Szulczewski, ekspert ds. podatkowych, e-pity.pl.
W rozliczeniu rocznym warto pamiętać także o ewentualnym spadku, jaki otrzymał podatnik i jakie korzyści podatkowe czerpie z tego tytułu.
– Możemy więc założyć, że pani Anna Bartoszewska decyduje się odliczyć od dochodu wydatek na renowację kamienicy, którą otrzymała 4 lata temu w spadku po matce. Wydatek na prace remontowe może obniżyć jej dochód aż do kwoty 500 000 zł. Realnie jej zobowiązanie podatkowe obniży się o 12% kwoty wydatku (jeśli zarabiać będzie do 120 000 zł) lub o 32% (jeśli zarabiać będzie więcej niż 120 000 zł) – podpowiada Piotr Szulczewski.
Niezależnie od tego, czy mowa o przedsiębiorcy czy osobie fizycznej – każdy podatnik ma prawo skorzystać z dodatkowych ulg i odliczeń, które pomogą zyskać na rozliczeniu. Jakie działania można podjąć, by obniżyć podatek?
- Wesprzeć kulturę, szkolnictwo, organizacje pożytku publicznego.
- Poprawić warunki cieplne budynku mieszkalnego.
- Opłacić turnus zdrowotny komuś bliskiemu.
- Zatrudnić w swojej firmie pełnoletnie dzieci, teściów lub rodziców.
- Wyprawić pracownikom firmową wigilię, zainwestować pieniądze w szkolenia i wydarzenia integracyjne.
- Wyremontować biuro lub kupić nowe wyposażenie do niego.
- Zostać honorowym dawcą krwi.
- Wpisać do rozliczenia darowizny, które przekazywaliśmy w tym roku lub jeszcze przekazać np. na cele edukacji zawodowej, kultu religijnego, na rzecz krwiodawstwa, na organizacje pożytku publicznego, na cele charytatywno-opiekuńcze kościołów i kościelnych osób.
- Wiele innych – poznaj wszystkie możliwości.
Źródło informacji: Dot Relations
PAP MediaRoom
